Das Unternehmen legt offen, welche Maßnahmen, Standards, Systeme und Prozesse zur Vermeidung von rechtswidrigem Verhalten und insbesondere von Korruption existieren, wie sie geprüft werden, welche Ergebnisse hierzu vorliegen und wo Risiken liegen. Es stellt dar, wie Korruption und andere Gesetzesverstöße im Unternehmen verhindert, aufgedeckt und sanktioniert werden.
Zur Sicherstellung von gesetzes- und richtlinienkonformem Verhalten erfüllt die Kreissparkasse Waiblingen das Konzept in Form der Grundsätze guter und verantwortungsvoller Unternehmensführung, wie sie im Sparkassenrecht niedergelegt sind. Damit unterstützen wir zugleich unsere strategische Zielsetzung „Wir verhalten uns verantwortungsvoll, handeln nachhaltig und setzen Maßstäbe“.
Im Jahr 2018 haben wir unsere Richtlinien für integres Handeln durch einen umfangreichen Verhaltenskodex ersetzt. Der Verhaltenskodex stellt einen Orientierungsrahmen für verantwortungsbewusstes Handeln jedes einzelnen Beschäftigten der KSK WN dar. Unseren Verhaltenskodex haben wir auf unserer Internetseite
https://www.kskwn.de/de/home/ihre-sparkasse/wir-ueber-uns.html?n=true&stref=hnav veröffentlicht.
Bei Fragen oder Hinweisen haben wir auf unserer Homepage die Kontaktdaten der Beauftragten für integres Handeln der Kreissparkasse Waiblingen veröffentlicht. Verstöße gegen Regelungen, Auffälligkeiten, suspekte Vorgänge, Bestechungsversuchen o. ä. können an diese Beauftragte gemeldet werden. Die Vertraulichkeit wird sichergestellt. Für die Überwachung dieser Vorgaben ist der MaRisk-Compliance-Beauftragte bzw. die Abteilung Recht und Compliance verantwortlich. Sie sind unabhängig vom operativen Geschäft, haben umfassende Befugnisse und einen uneingeschränkten Informationszugang. Zudem überwacht der Geldwäsche-Beauftragte, dass die Gesetze und Richtlinien hinsichtlich Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, strafbarer Handlungen eingehalten werden. Im Rahmen der jährlichen Risikoanalyse zur Überprüfung der Risikosituation werden alle Betrugs- und Korruptionsrisiken geprüft und erfasst. Die Interne Revision unterstützt als prozessunabhängige Stelle in ihrer Überwachungsfunktion den Vorstand und die anderen Führungsebenen der Kreissparkasse Waiblingen. Grundlage hierfür ist ein risikoorientierter Prüfungsplan. Im Jahr 2021 gab es keine Feststellungen mit wesentlichem Einfluss auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage. Mithin ist unser Ziel, auf die Einhaltung solcher rechtlichen Regelungen und Vorgaben hinzuwirken, deren Nichteinhaltung zu einer Vermögensgefährdung des Instituts vor allem infolge von (Geld-)Strafen, Bußgeldern, Schadensersatzansprüchen, Nichtigkeit von Verträgen führen kann, erreicht.
Bei der Einhaltung von Gesetzen und Richtlinien zum Datenschutz berät unser Beauftragter für Datenschutz den Vorstand der Kreissparkasse Waiblingen.
Themenbezogen werden alle Mitarbeitenden regelmäßig über unser internes Informationsportal sensibilisiert oder es erfolgen konkrete Schulungen (z.B. Geldwäsche). Außerdem werden diese Prinzipien in unseren Führungs- und Steuerungskreisen wiederkehrend erörtert.