20. Gesetzes- und richtlinienkonformes Verhalten

Das Unternehmen legt offen, welche Maßnahmen, Standards, Systeme und Prozesse zur Vermeidung von rechtswidrigem Verhalten und insbesondere von Korruption existieren, wie sie geprüft werden, welche Ergebnisse hierzu vorliegen und wo Risiken liegen. Es stellt dar, wie Korruption und andere Gesetzesverstöße im Unternehmen verhindert, aufgedeckt und sanktioniert werden.

Als Genossenschaftsbank sind der Schutz sowie das Vertrauen unserer Mitglieder und Kunden für uns von höchster Bedeutung. Zu den zentralen Prinzipien für unsere Unternehmensaktivitäten zählen deshalb die strenge Einhaltung der gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Regeln (Compliance), ein verantwortungsvoller Umgang mit allen Risiken (Risikomanagement) sowie eine transparente Gestaltung der Geschäftsprozesse.

Der Vorstand der Hamburger Volksbank hat neben seiner strategischen und operativen Geschäftsführungstätigkeit auch die Einrichtung eines Überwachungsverfahrens zu gewährleisten, um das Unternehmen sowie dessen Mitglieder und Kunden vor Schaden zu bewahren. Diese Überwachungsaufgabe wird von den Mitarbeitern der Internen Revision wahrgenommen. Eine hohe fachliche Qualifikation und die nötige Unabhängigkeit gewährleisten, dass alle Prüfungen selbstständig, eigenverantwortlich und unbefangen durchgeführt werden können.

Seit der Finanzkrise verschärft der Gesetzgeber die Compliance-Anforderungen an die Finanzbranche kontinuierlich. Unsere Mitarbeiter sind auf ein rechtskonformes, verantwortungsvolles Verhalten verpflichtet und erhalten regelmäßig alle erforderlichen Schulungen zum Beispiel zu Compliance, Geldwäscheverhinderung oder Betrugsprävention. Dazu gehört auch die Einhaltung der datenschutzrechtlichen Bestimmungen. So ist es für uns selbstverständliche Verpflichtung, Daten unserer Kunden nur dann an Dritte weiterzugeben, wenn uns hierzu eine Einwilligung gegeben wurde, eine rechtliche Zulässigkeit oder eine rechtliche Verpflichtung hierfür besteht.

Mit der Hanseatischen Gesellschaft für Beauftragtenwesen eG hat die Hamburger Volksbank im Jahr 2014 zusammen mit der PSD Bank Nord und der Sparda-Bank-Hamburg eine zentrale Plattform gegründet, um die immer anspruchsvolleren und komplexeren regulatorischen Anforderungen langfristig mit einem Höchstmaß an Rechtssicherheit zu erfüllen. Dazu zählen die Bereiche Datenschutz sowie Betrugs- und Geldwäsche-prävention, die Kontrolle der Gesetzeskonformität des Wertpapiergeschäfts (WpHG-Compliance) und das Risikomanagements (MaRisk-Compliance).