SIGNAL IDUNA Lebensversicherung a. G. Konzern
Allgemeines | Allgemeine InformationenAllgemeine Informationen
| Unternehmensname | SIGNAL IDUNA Lebensversicherung a. G. Konzern |
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| Unternehmenswebsite | www.signal-iduna.de | |
| Anzahl Mitarbeiter | 500 - 4.999 | |
| Berichtsjahr | 2019 | |
| Leistungsindikatoren-Set | GRI SRS | |
| Berichtspflichtig im Sinne des CSR-Richtlinie-Umsetzungsgesetzes | Ja, aber Erklärung nicht iSd CSR-Berichtspflicht prüfen | |
| Kontakt |
Nachhaltigkeitsbeauftragte
Dayane Kemmer Marquart Neue Rabenstr. 15-19 20354 Hamburg Deutschland +49 40 4124 4009 nachhaltigkeit@signal-iduna.de |
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Beschreiben Sie Ihr Geschäftsmodell (u. a. Unternehmensgegenstand, Produkte/Dienstleistungen)
√ Allgemeines
Die SIGNAL IDUNA Lebensversicherung a. G. (SIGNAL IDUNA Leben) bildet zusammen mit der SIGNAL IDUNA Krankenversicherung a. G. und der SIGNAL IDUNA Unfallversicherung a. G. den Gleichordnungskonzern SIGNAL IDUNA Gruppe. Zusammen mit den übrigen Unternehmen der SIGNAL IDUNA Gruppe stehen sie unter einheitlicher Leitung und bilden deshalb einen Konzern nach Aktiengesetz. Die Obergesellschaften der Gruppe sind Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit. Ihre Mitglieder finden bedarfsgerechte Lösungen für die Absicherung von Risiken, die private Alters- und Gesundheitsvorsorge sowie die Vermögensbildung.
Das Kerngeschäft der SIGNAL IDUNA Gruppe liegt in den Kompetenzbereichen Kranken-, Leben-, Schaden- und Unfallversicherung. Zudem werden unter dem Dach der SIGNAL IDUNA Gruppe auch Finanzdienstleistungen erbracht.
Die SIGNAL IDUNA Lebensversicherung a. G. (SIGNAL IDUNA Leben) hat einen Konzernabschluss nach § 290 HGB i. V. m. § 341i HGB aufzustellen. Wesentliche verbundene Unternehmen i. S. d. § 271 Abs. 2 HGB sind[1]:
Der SIGNAL IDUNA Leben Konzern erbringt Versicherungs-, Vorsorge- und Finanzdienstleistungen.
√ Feststellung der Berichtspflicht und allgemeiner Berichtsgrundlagen
Die vorliegende Berichterstattung (DNK-Erklärung und nichtfinanzieller Bericht) gilt für das Berichtsjahr 2019. Sie legt den GRI Standard der Global Reporting Initiative (GRI SRS) in der Form zugrunde, die im Deutschen Nachhaltigkeitskodex (DNK) gefordert ist. Für die Berichterstattung nach HGB wurde das Rahmenwerk DNK genutzt.
Die SIGNAL IDUNA Leben erfüllt als Mutterunternehmen die Anwendungsvoraussetzungen der §§341a Abs. 1a i. V .m. 289b Abs. 3 und 341j Abs. 4 i. V .m 315b Abs. 3 und 315c i. V. m 289c bis 289e HGB und ist daher im Sinne des HGBs berichtspflichtig. Die SIGNAL IDUNA Leben macht von dem Wahlrecht des § 315b Abs. 3 Satz 1 HGB Gebrauch und erstellt einen zusammengefassten gesonderten nichtfinanziellen Bericht für die SIGNAL IDUNA Leben und den SIGNAL IDUNA Leben Konzern außerhalb des Konzernlageberichts (nichtfinanzieller Bericht). Dieser wird nach § 315b Abs. 3 Satz 1 Nr. 2 Buchstabe a HGB zusammen mit dem Konzernlagebericht nach § 325 HGB i. V. m. § 341l HGB offengelegt.
Die Pflichtbestandteile nach § 289c HGB sind im Bericht vorhanden und umfassen die gesetzlichen Mindestaspekte. Die Berichterstattung umfasst jene Angaben und Informationen, die für das Verständnis des Geschäftsverlaufs und -ergebnisses, der Geschäftslage sowie der Auswirkungen der Geschäftstätigkeit auf die o.g. Aspekte erforderlich sind. Diese nach HGB als wesentlich identifizierten Angaben sind gekennzeichnet (√).
Im Geschäftsjahr und zum Berichtszeitpunkt sind keine wesentlichen Risiken erkennbar, die sehr wahrscheinlich sind und die daraus resultierenden negativen Auswirkungen auf die berichtspflichtigen Aspekte schwerwiegend sind oder sein werden.
Hinweise auf im Jahresabschluss ausgewiesene Beträge und zusätzliche Erläuterungen wurden nicht gemacht.
Verweise auf Angaben außerhalb des (Konzern-) Lageberichts sind weiterführende Informationen und nicht Bestandteil des nichtfinanziellen Berichts.
Die den nichtfinanziellen Bericht umfassenden und gekennzeichneten Pflichtbestandteile wurden durch die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG AG einer betriebswirtschaftlichen Prüfung nach ISAE 3000 (Revised) mit einer begrenzten Prüfungssicherheit unterzogen.
In der vorliegenden Berichterstattung wird aus Gründen der besseren Lesbarkeit auf eine Differenzierung nach Geschlecht verzichtet. Sämtliche Personenbezeichnungen gelten für jegliches Geschlecht.
√ Geltungsbereich der Berichterstattung
Die vorliegende Berichterstattung gilt für den SIGNAL IDUNA Leben Konzern und die zu ihm gehörenden Gesellschaften, die vom „Gesetz zur Stärkung der nichtfinanziellen Berichterstattung der Unternehmen in ihren Lage- und Konzernlageberichten betroffen sind.
Die im Ausland ansässigen Gesellschaften fallen aufgrund ihrer geringen Mitarbeiteranzahl nicht unter die Berichtspflicht nach HGB.
Alle Angaben der vorliegenden Berichterstattung, die sich auf die SIGNAL IDUNA Gruppe beziehen, haben für den SIGNAL IDUNA Leben Konzern und die verbundenen Unternehmen grundsätzlich Gültigkeit. Angaben, die speziell den SIGNAL IDUNA Leben Konzern, die SIGNAL IDUNA Leben als Einzelgesellschaft und/oder DONNER & REUSCHEL betreffen, werden im Text eindeutig als solche gekennzeichnet.
√ Beschreibung des Geschäftsmodells
Die Kernkompetenz der SIGNAL IDUNA Gruppe liegt in der Absicherung aller Lebensrisiken der privaten Haushalte und in der maßgerechten Risikodeckung für die Betriebe der mittelständischen Wirtschaft. Unter dem Dach der SIGNAL IDUNA Gruppe finden sich auch Spezialversicherer für den Öffentlichen Dienst sowie Finanzunternehmen, die Bausparprodukte, Immobilienfinanzierungen und Investmentanlagen anbieten.
Die SIGNAL IDUNA Leben ist aufsichtsrechtlich führende Gesellschaft der Gruppe und wesentlicher Dienstleister für die anderen Gesellschaften ohne eigene Mitarbeiter. Sie ist Anbieter für Lebens- und Rentenversicherungen (mit Ausnahme des Durchführungswegs Pensionskasse).
Die SIGNAL IDUNA Leben zählt zu den 20 größten deutschen Lebensversicherern. Sie hat ihre Stärken in allen Facetten der privaten Alters-, Daseins- und Hinterbliebenenvorsorge. Die Produktpalette reicht dabei von konventionellen Lebens- und Rentenversicherungen über die Absicherung gegen Berufs- und Erwerbsunfähigkeit bis zu leistungsstarken fondsgebundenen Versicherungsprodukten wie z. B. SIGNAL IDUNA Global Garant Invest.
Produkte und Leistungen, wie die betriebliche und private Altersvorsorge sind darauf ausgelegt, maßgeblich zur Sicherung im Alter und zur Entlastung der Sozialsysteme beizutragen. Produkte der SIGNAL IDUNA Leben, wie z. B. die Lebens- und Rentenversicherung oder die Berufs- und Erwerbsunfähigkeitsversicherung tragen maßgeblich zur Absicherung gegen persönliche Risiken und zur finanziellen Sicherheit im Alter bei.
Die Zinspolitik der europäischen Zentralbank und das daraus resultierende dauerhaft niedrige Zinsumfeld stellt eine große Herausforderung für die SIGNAL IDUNA Leben dar, der mit vielfältigen Maßnahmen entgegengewirkt wird. Zum heutigen Zeitpunkt hat die SIGNAL IDUNA Leben keine Erkenntnisse, dass es nicht gelingt, diesen Herausforderungen gerecht zu werden.
Die SIGNAL IDUNA Lebensversicherung a. G. (SIGNAL IDUNA Leben) bildet zusammen mit der SIGNAL IDUNA Krankenversicherung a. G. und der SIGNAL IDUNA Unfallversicherung a. G. den Gleichordnungskonzern SIGNAL IDUNA Gruppe. Zusammen mit den übrigen Unternehmen der SIGNAL IDUNA Gruppe stehen sie unter einheitlicher Leitung und bilden deshalb einen Konzern nach Aktiengesetz. Die Obergesellschaften der Gruppe sind Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit. Ihre Mitglieder finden bedarfsgerechte Lösungen für die Absicherung von Risiken, die private Alters- und Gesundheitsvorsorge sowie die Vermögensbildung.
Das Kerngeschäft der SIGNAL IDUNA Gruppe liegt in den Kompetenzbereichen Kranken-, Leben-, Schaden- und Unfallversicherung. Zudem werden unter dem Dach der SIGNAL IDUNA Gruppe auch Finanzdienstleistungen erbracht.
Die SIGNAL IDUNA Lebensversicherung a. G. (SIGNAL IDUNA Leben) hat einen Konzernabschluss nach § 290 HGB i. V. m. § 341i HGB aufzustellen. Wesentliche verbundene Unternehmen i. S. d. § 271 Abs. 2 HGB sind[1]:
- SIGNAL IDUNA Allgemeine Versicherung Aktiengesellschaft (im Folgenden SIGNAL IDUNA Allgemeine), Dortmund
- ADLER Versicherung AG, Dortmund
- PVAG Polizeiversicherungs-Aktiengesellschaft, Dortmund
- DEURAG Deutsche Rechtsschutz-Versicherung AG (DEURAG), Wiesbaden
- SIGNAL IDUNA Biztosító Zrt., Budapest
- SIGNAL IDUNA Polska Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., Warschau
- SIGNAL IDUNA Pensionskasse Aktiengesellschaft, Hamburg
- SIGNAL IDUNA Zycie Polska Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., Warschau
- SIGNAL IDUNA ASIGURARE REASIGURARE S.A., Bukarest
- SIGNAL IDUNA Rückversicherungs AG, Zug
- SIGNAL IDUNA Bauspar Aktiengesellschaft (SIGNAL IDUNA Bauspar), Hamburg
- HANSAINVEST Hanseatische Investment-Gesellschaft mit beschränkter Haftung, Hamburg
- DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft (DONNER & REUSCHEL), Hamburg
- SIGNAL IDUNA Holding Aktiengesellschaft (SIGNAL IDUNA Holding), Dortmund
- SIGNAL IDUNA Asset Management GmbH, Hamburg
- SIGNAL IDUNA Select Invest GmbH, Hamburg
- HANSAINVEST Real Assets GmbH, Hamburg.
- SIGNAL IDUNA Versorgungskasse e. V., Hamburg.
Der SIGNAL IDUNA Leben Konzern erbringt Versicherungs-, Vorsorge- und Finanzdienstleistungen.
√ Feststellung der Berichtspflicht und allgemeiner Berichtsgrundlagen
Die vorliegende Berichterstattung (DNK-Erklärung und nichtfinanzieller Bericht) gilt für das Berichtsjahr 2019. Sie legt den GRI Standard der Global Reporting Initiative (GRI SRS) in der Form zugrunde, die im Deutschen Nachhaltigkeitskodex (DNK) gefordert ist. Für die Berichterstattung nach HGB wurde das Rahmenwerk DNK genutzt.
Die SIGNAL IDUNA Leben erfüllt als Mutterunternehmen die Anwendungsvoraussetzungen der §§341a Abs. 1a i. V .m. 289b Abs. 3 und 341j Abs. 4 i. V .m 315b Abs. 3 und 315c i. V. m 289c bis 289e HGB und ist daher im Sinne des HGBs berichtspflichtig. Die SIGNAL IDUNA Leben macht von dem Wahlrecht des § 315b Abs. 3 Satz 1 HGB Gebrauch und erstellt einen zusammengefassten gesonderten nichtfinanziellen Bericht für die SIGNAL IDUNA Leben und den SIGNAL IDUNA Leben Konzern außerhalb des Konzernlageberichts (nichtfinanzieller Bericht). Dieser wird nach § 315b Abs. 3 Satz 1 Nr. 2 Buchstabe a HGB zusammen mit dem Konzernlagebericht nach § 325 HGB i. V. m. § 341l HGB offengelegt.
Die Pflichtbestandteile nach § 289c HGB sind im Bericht vorhanden und umfassen die gesetzlichen Mindestaspekte. Die Berichterstattung umfasst jene Angaben und Informationen, die für das Verständnis des Geschäftsverlaufs und -ergebnisses, der Geschäftslage sowie der Auswirkungen der Geschäftstätigkeit auf die o.g. Aspekte erforderlich sind. Diese nach HGB als wesentlich identifizierten Angaben sind gekennzeichnet (√).
| ÜBERSCHRIFT (NACH DNK-KODEX) | WESENTLICHE HANDLUNGSFELDER DER | BELANG (NACH HGB) |
| SIGNAL IDUNA GRUPPE | ||
| Beschreibung des Geschäftsmodells | Beschreibung des Geschäftsmodells | § 289c Abs. 1 |
| Wesentlichkeit | Wesentlichkeit | § 289c Abs. 2 |
| Nachhaltige Unternehmensführung | ||
| 10. Innovations- und Produktmanagement | Digitalisierung | § 289c Abs. 2 (Wesentlichkeit) |
| 20. Gesetzes- und richtlinienkonformes Verhalten | Compliance | § 289c Abs. 2 Bekämpfung von Korruption und Bestechung |
| (Compliance) | ||
| Attraktive Arbeitswelt | ||
| 14. Arbeitnehmerrechte | Aus- und Weiterbildung | |
| 15. Chancengerechtigkeit | Agiles Arbeiten | |
| 16. Qualifizierung | Gesundheitsschutz | § 289c Abs. 2 Arbeitnehmerbelange |
| Mitarbeiterbindung und -gewinnung | ||
| Lebensphasenorientiertes Arbeiten | ||
| Work-Life-Balance | ||
| zukunftsfähige Arbeits- und Ausbildungsplätze | ||
| Langfristige Kapitalanlage | ||
| nachhaltige Investments | § 289c Abs. 2 Umweltbelange | |
| 4. Tiefe der Wertschöpfungskette | Ausschlusskriterien | |
| Nachhaltige Produkte und Dienstleistungen | ||
| 10. Innovations- und Produktmanagement | Produktinnovation | § 289c Abs. 2 (Wesentlichkeit) |
| Nachhaltige Kundenbeziehungen | ||
| Kunden- und Serviceorientierung | ||
| 4. Tiefe der Wertschöpfungskette | Kundenzufriedenheit | § 289c Abs. 2 (Wesentlichkeit) |
| 10. Innovations- und Produktmanagement | Vertrieb | |
| Gesellschaftliches Engagement | ||
| 18. Gemeinweisen | Spenden | |
| Unterstützung von Forschung und Bildung | § 289c Abs. 2 Sozialbelange | |
| 18. Gemeinweisen | Ökologisches Engagement |
Im Geschäftsjahr und zum Berichtszeitpunkt sind keine wesentlichen Risiken erkennbar, die sehr wahrscheinlich sind und die daraus resultierenden negativen Auswirkungen auf die berichtspflichtigen Aspekte schwerwiegend sind oder sein werden.
Hinweise auf im Jahresabschluss ausgewiesene Beträge und zusätzliche Erläuterungen wurden nicht gemacht.
Verweise auf Angaben außerhalb des (Konzern-) Lageberichts sind weiterführende Informationen und nicht Bestandteil des nichtfinanziellen Berichts.
Die den nichtfinanziellen Bericht umfassenden und gekennzeichneten Pflichtbestandteile wurden durch die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG AG einer betriebswirtschaftlichen Prüfung nach ISAE 3000 (Revised) mit einer begrenzten Prüfungssicherheit unterzogen.
In der vorliegenden Berichterstattung wird aus Gründen der besseren Lesbarkeit auf eine Differenzierung nach Geschlecht verzichtet. Sämtliche Personenbezeichnungen gelten für jegliches Geschlecht.
√ Geltungsbereich der Berichterstattung
Die vorliegende Berichterstattung gilt für den SIGNAL IDUNA Leben Konzern und die zu ihm gehörenden Gesellschaften, die vom „Gesetz zur Stärkung der nichtfinanziellen Berichterstattung der Unternehmen in ihren Lage- und Konzernlageberichten betroffen sind.
Die im Ausland ansässigen Gesellschaften fallen aufgrund ihrer geringen Mitarbeiteranzahl nicht unter die Berichtspflicht nach HGB.
Alle Angaben der vorliegenden Berichterstattung, die sich auf die SIGNAL IDUNA Gruppe beziehen, haben für den SIGNAL IDUNA Leben Konzern und die verbundenen Unternehmen grundsätzlich Gültigkeit. Angaben, die speziell den SIGNAL IDUNA Leben Konzern, die SIGNAL IDUNA Leben als Einzelgesellschaft und/oder DONNER & REUSCHEL betreffen, werden im Text eindeutig als solche gekennzeichnet.
√ Beschreibung des Geschäftsmodells
Die Kernkompetenz der SIGNAL IDUNA Gruppe liegt in der Absicherung aller Lebensrisiken der privaten Haushalte und in der maßgerechten Risikodeckung für die Betriebe der mittelständischen Wirtschaft. Unter dem Dach der SIGNAL IDUNA Gruppe finden sich auch Spezialversicherer für den Öffentlichen Dienst sowie Finanzunternehmen, die Bausparprodukte, Immobilienfinanzierungen und Investmentanlagen anbieten.
Die SIGNAL IDUNA Leben ist aufsichtsrechtlich führende Gesellschaft der Gruppe und wesentlicher Dienstleister für die anderen Gesellschaften ohne eigene Mitarbeiter. Sie ist Anbieter für Lebens- und Rentenversicherungen (mit Ausnahme des Durchführungswegs Pensionskasse).
Die SIGNAL IDUNA Leben zählt zu den 20 größten deutschen Lebensversicherern. Sie hat ihre Stärken in allen Facetten der privaten Alters-, Daseins- und Hinterbliebenenvorsorge. Die Produktpalette reicht dabei von konventionellen Lebens- und Rentenversicherungen über die Absicherung gegen Berufs- und Erwerbsunfähigkeit bis zu leistungsstarken fondsgebundenen Versicherungsprodukten wie z. B. SIGNAL IDUNA Global Garant Invest.
Produkte und Leistungen, wie die betriebliche und private Altersvorsorge sind darauf ausgelegt, maßgeblich zur Sicherung im Alter und zur Entlastung der Sozialsysteme beizutragen. Produkte der SIGNAL IDUNA Leben, wie z. B. die Lebens- und Rentenversicherung oder die Berufs- und Erwerbsunfähigkeitsversicherung tragen maßgeblich zur Absicherung gegen persönliche Risiken und zur finanziellen Sicherheit im Alter bei.
Die Zinspolitik der europäischen Zentralbank und das daraus resultierende dauerhaft niedrige Zinsumfeld stellt eine große Herausforderung für die SIGNAL IDUNA Leben dar, der mit vielfältigen Maßnahmen entgegengewirkt wird. Zum heutigen Zeitpunkt hat die SIGNAL IDUNA Leben keine Erkenntnisse, dass es nicht gelingt, diesen Herausforderungen gerecht zu werden.
[1] Der Konsolidierungskreis ist nicht Gegenstand der Prüfung nach ISAE3000 der KPMG AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft.
Ergänzende Anmerkungen:
Prüfung durch Dritte:
Die den nichtfinanziellen Bericht umfassenden und gekennzeichneten Pflichtbestandteile wurden durch die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG AG einer betriebswirtschaftlichen Prüfung nach ISAE 3000 (Revised) mit einer begrenzten Prüfungssicherheit unterzogen.
Die den nichtfinanziellen Bericht umfassenden und gekennzeichneten Pflichtbestandteile wurden durch die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG AG einer betriebswirtschaftlichen Prüfung nach ISAE 3000 (Revised) mit einer begrenzten Prüfungssicherheit unterzogen.